投資組合管理的意義，當今社會人們的生活越來越富裕了，學會有閒暇的錢去做投資了，對資產進行多元化管理，以實現分散風險、提高效率的投資目的。那麼，投資組合管理的意義何在呢？下面給大家分享一下，一起來看看吧。
投資組合管理的意義1
基金經理一方面可以通過組合投資的方法來減少系統風險，另一方面可以通過各種風險管理措施來對基金投資的系統風險進行對衝，從而有效降低投資風險。而中小投資者由於資金量和專業知識方面的欠缺，很難做到組合投資。
投資組合管理的意義
什麼是投資組合管理？
投資組合管理是指投資管理人按照資產選擇理論與投資組合理論對資產進行多元化管理，以實現分散風險、提高效率的投資目的。
基金經理一方面可以通過組合投資的方法來減少系統風險，另一方面可以通過各種風險管理措施來對基金投資的系統風險進行對衝，從而有效降低投資風險。而中小投資者由於資金量和專業知識方面的欠缺，很難做到組合投資。因此，從這一點來說，基金非常適合平時工作繁忙，又不具備相關金融投資知識的中小投資者進行家庭理財。
在設計投資組合時，基金管理人一般依據下列原則：在風險一定的條件下，保證組合收益的最大化；在一定的收益條件下，保證組合風險的最小化。
具體來說，需要考慮以下幾個方面的問題：
進行證券品種的選擇
即進行微觀預測，也就是進行證券投資分析，主要是預測證券的價格走勢以及波動情況。
進行投資時機的選擇
即宏觀預測，預測和比較各種不同類型證券的價格走勢和波動情況。例如，預測普通股相對於公司債券等固定收益證券的價格波動。
多元化
即依據一定的現實條件，組建一個風險最小的資產組合。
投資組合管理的意義2
投資組合管理的長期目標主要有：一、資本保值，二、投資組合實現長期合理的增長。從長期投資的角度來看，投資組合中的資產類別分配決定了其總體風險和回報分佈。在市場出現系統性變動時，投資者很難從單個資產類別中有效分散風險。這是因爲各大資產類別具有其獨特的經濟效益，且各大資產類別中大部分資產的經濟效應具有一定的相似度。由於市場價格在短期內是由流動性決定的，當單個資產出現系統性事件時，大量的指數基金和相關性驅動的交易會導致資產類別中的大部分標的和市場走勢一致。因此，投資組合中資產類別多元化可以規避單個資產類別的系統性風險。從回報的角度來看，資產類別配置決定了投資組合中大部分的收益構成。當單個資產類別具有其獨特的投資邏輯和經濟效應時，不僅可以降低整體投資組合內資產之間的相關性，也可以優化回報。因此，資產類別的分配和調整是投資組合管理中最重要的一部分。
近期，由疫情觸發的全球股災是一個很好的例子：在全球恐慌、流動性緊縮的`情況下，各國股市大幅下跌。在這樣的情形下，合理的資產配置可以有效地對衝資產價格波動帶來的風險，甚至在市場恐慌中獲取正收益。例如：一個由股票和債券組成的混合型投資組合就可以很好地對衝恐慌性拋售。當經濟快速下降，央行採取降息措施時，優質債券的內在價值將會由於利率下降而上升。在過去的二十天，美國MSCI指數急速下跌19.3%的同時，美國十年期國債價格同期從131.09上漲至本週五收盤價138.47。雖然傳統的投資組合（股權和債券）配置可以有效分散風險，但是近年來發達國家採取超低利率甚至負利率的貨幣政策導致債權類投資的投資配置收益大打折扣。因此從資產分配的角度來看，全球性的資產配比應當更加多元化，而不僅僅侷限於傳統的單個大資產類別。
我們的基金在資產類別篩選時採取主動投資策略。不僅從宏觀趨勢、資產經濟邏輯以及其內在價值的角度來進行篩選，還從資產相對於整體投資組合的相關性角度進行分析和配置。從而在實現主觀投資的同時，有效分散投資組合的風險。在過去二十天裏，全球各大股指下滑超過10%的情況下，我們的基金投資組合回撤不到5%，截止本週五收盤時季度回報爲正。
