基金名詞解釋，如今的就業形勢下，各行各業發展都不景氣，很多人選擇購買基金來理財，在購買基金時,經常會出現一堆專業名詞,對於不太清楚的小白來說可能會一頭霧水，接下來一起看看基金名詞解釋。
基金名詞解釋1
一、名詞解釋：
從廣義上說，基金是指爲了某種目的而設立的具有一定數量的資金；從會計角度透析，基金是一個狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。
我們現在提到的基金主要是指證券投資基金。
二、基金分類：
（一）根據基金單位是否可增加或贖回，可分爲開放式基金和封閉式基金。
開放式基金：是指基金規模不是固定不變的，而是可以隨時根據市場供求情況發行新份額或被投資人贖回的投資基金。
封閉式基金：是相對於開放式基金而言的，是指基金規模在發行前已確定，在發行完畢後和規定的期限內，基金規模固定不變的投資基金。
（二）根據組織形態的不同，可分爲公司型基金和契約型基金。
公司型基金：又叫做共同基金，指基金本身爲一家股份有限公司，公司通過發行股票或受益憑證的方式來籌集資金。投資者購買了該家公司的股票，就成爲該公司的股東，憑股票領取股息或紅利、分享投資所獲得的收益。其形態爲股份公司，但又不同於一般的股份公司，其業務集中於從事證券投資信託。
契約型基金：又稱爲單位信托基金，指專門的投資機構(銀行和企業)共同出資組建一家基金管理公司，基金管理公司作爲委託人通過與受託人簽定“信託契約”的形式發行受益憑證--“基金單位持有證”來募集社會上的閒散資金。
我國的證券投資基金均爲契約型基金。
（三）根據投資風險與收益的不同，可分爲成長型、收入型和平衡型基金。
平衡型基金：是既追求長期資本增值，又追求當期收入的基金。這類基金主要投資於債券、優先股和部分普通股，這些有價證券在投資組合中有比較穩定的組合比例，一般是把資產總額的25%-50%用於優先股和債券，其餘的用於普通股投資。（其風險和收益狀況介於成長型基金和收入型基金之間。）
（四）根據投資對象的不同，可分爲股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。
貨幣市場基金：是指投資於貨幣市場上短期有價證券的一種基金。該基金資產主要投資於短期貨幣工具如國庫券、商業票據、銀行定期存單、政府短期債券、企業債券等短期有價證券。
認股權證基金(Warrant Funds)：此類型基金主要投資於認股權證，基於認股權證有高槓杆、高風險的產品特性，基金的波動幅度亦較股票型基金爲大。
三、具體基金介紹：
（一）LOF基金
英文全稱是“Listed Open-Ended Fund”或“open-end funds”，稱爲“上市型開放式基金”，在國外又稱共同基金。也就是上市型開放式基金髮行結束後，投資者既可以在指定網點申購與贖回基金份額，也可以在交易所買賣該基金。不過投資者如果是在指定網點申購的基金份額，想要上網拋出，須辦理一定的轉託管手續;
同樣，如果是在交易所網上買進的基金份額，想要在指定網點贖回，也要辦理一定的轉託管手續。是一種發行額可變，基金份額(單位)總數可隨時增減，投資者可按基金的報價在基金管理人指定的營業場所申購或贖回的基金。
與封閉式基金相比，開放式基金具有發行數量沒有限制、買賣價格以資產淨值爲準、在櫃檯上買賣和風險相對較小等特點，特別適合於中小投資者進行投資。
（二）ETF基金
是Exchange Traded Fund的英文縮寫，中譯爲“交易型開放式指數基金”，又稱交易所交易基金。ETF是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產品，交易手續與股票完全相同。ETF管理的資產是一攬子股票組合，這一組合中的股票種類與某一特定指數，如上證50指數，包涵的成份股票相同
每隻股票的數量與該指數的成份股構成比例一致，ETF交易價格取決於它擁有的一攬子股票的價值，即“單位基金資產淨值”。ETF的投資組合通常完全複製標的指數，其淨值表現與盯住的特定指數高度一致。比如上證50ETF的淨值表現就與上證50指數的漲跌高度一致。
基金名詞解釋2
1、基金淨值：是指每個營業日根據基金所投資證券市場收盤價所計算出的基金總資產價值，扣除基金當日之各類成本及費用後，所得到的就是該基金當日之資產淨值。除以基金當日所發生在外的單位總數，就是每單位基金淨值。
2、基金累計淨值：是指基金最新淨值與成立以來的分紅業績之和，體現了基金從成立以來所取得的累計收益（減去一元面值即是實際收益），可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更準確地體現基金的真實業績水平。
3、萬份收益：基金萬份收益是指持有1萬份的基金能獲得多少收益，一般每個工作日晚上公佈當天的萬份收益，如果是遇到週六日或者節假日，一般基金萬份收益在節假日後2個工作日公佈，週六日的收益會合並公佈。
4、七日年化收益率：是指用最近七天(自然日)貨幣基金的每萬份收益的平均收益折算出來的年收益率，並不是貨幣基金七天的收益。七日年化收益率的計算公式爲：
七日年化收益率= (7日總收益/7)*365/10000}*100%
5、基金開放日：是指基金契約規定的投資者可以在銷售網點辦理基金申購、贖回交易業務日期。
6、T日：是指開放式基金銷售機構在規定時間受理投資者申購、轉換、贖回或其它業務申請的工作日。T日以股市收市時間爲界，每天15:00之前提交的交易按照當天收市後公佈的淨值成交，15:00之後提交的交易將按照下一個交易日的淨值成交，比如週一15:00前提交的交易，以T日(週一)的淨值成交，T+1(星期二)確認交易。
注意：週末或節假日前最後一個工作日15:00後到節後第一個工作日15:00前爲同一個工作日。比如星期五15:00之後提交的交易將視爲下星期一的交易，T日爲下星期一，以T日的淨值成交，T+1(下星期二)確認交易。
7、未知價原則：除了基金首次發行時認購價格確定爲1.00元外，開放式基金的買賣通常是採取“未知價法”，即投資者提交委託申請時，並不知道其基金淨值。所以，投資者按照金額進行申購（申購多少錢的基金）、按照份額贖回（贖回多少份的基金），基金交易時按照T日的淨值成交，T＋1確認交易結果。
基金名詞解釋3
1、基金成立日
基金成立日是指基金達到成立條件後，基金管理人宣佈基金成立的日期。
2、基金募集期
基金募集期是指自招募說明書公告之日起到基金成立日的時間段。
3、基金存續期
基金存續期是指基金髮行成功，並通過一段時間的封閉期後，稱作基金的存續期。
4、基金單位
基金單位是指基金髮起人向不特定的投資者發行的，表示持有人對基金享有資產所有權、預期年化預期收益分配權和其他相關權利，並承擔相應義務的憑證。
5、基金開放日
基金開放日就是可以辦理開放式基金的開戶、申購、贖回、銷戶、掛失、過戶等等一系列手續的工作日。對於一隻開放式基金來說，並不是在任何一個工作日都可以進行交易，因此，規定每週的`某幾個工作日進行交易，這幾個工作日就稱爲開放日。
6、基金認購
基金認購是指投資者在開放式基金募集期間、基金尚未成立時購買基金單位的過程。通常認購價爲基金單位面值（1元）加上一定的銷售費用。投資者認購基金應在基金銷售點填寫認購申請書，交付認購款項。
7、基金申購
基金申購是指投資者到基金管理公司或選定的基金代銷機構開設基金帳戶，按照規定的程序申請購買基金單位。申購基金單位的數量是以申購日的基金單位資產淨值爲基礎計算的，具體計算方法須符合監管部門有關規定的要求，並在基金銷售文件中載明。
8、基金轉託管
基金轉託管是指投資者同一基金在不同託管點（不同銷售商及同一銷售商的不能通存通況的城市或分行）之間實施的所持基金份額託管機構變更的操作。
9、基金轉換
基金轉換是指投資者在持有本公司發行的任一開放式基金後，可直接自由轉換到本公司管理的其它開放式基金，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購目標基金。例如，在本公司已經發行的兩隻開放式基金當中，投資者可以將持有的南方寶元債券型基金的份額轉換爲南方穩健成長基金的份額，也可以將持有的南方穩健成長基金的份額轉換爲南方寶元債券型基金的份額。
10、非交易過戶
非交易過戶是指因遺產繼承、捐贈或司法執行等原因引起的基金單位持有人的變更行爲。基金非交易過戶包括遺產繼承、捐贈和司法執行。
